Acceptatiecriteria

Versie: 5.0, ingangsdatum 1 januari 2025

Klant worden bij MoneyMonk

In dit document leggen we uit welke klanten we accepteren en waarom.

De acceptatiecriteria van MoneyMonk B.V. zijn tot stand gekomen op basis van eigen beleid/keuzes (Algemene Acceptatiecriteria) en als gevolg dat MoneyMonk B.V. als betaalinstelling (R161162) onder toezicht staat bij De Nederlandsche Bank (Aanvullende Acceptatiecriteria PSD2).

Maak je géén gebruik van een PSD2- boekhoudkoppeling dan zijn uitsluitend de ‘Algemene Acceptatiecriteria’ van toepassing.

Als je wel gebruik maakt van een PSD2-boekhoudkoppeling zijn naast de ‘Algemene Acceptatiecriteria’ aanvullend ook de ‘Aanvullende Acceptatiecriteria PSD2’ van toepassing.

De uitsluitingen in de ‘Algemene Uitsluitingen’ en/of de ‘Aanvullende Uitsluitingen’ zijn zowel los van elkaar als in combinatie met elkaar reden je niet als klant te kunnen accepteren.

1. Algemene Acceptatiecriteria

1.1 Alleen Nederlandse bedrijven ingeschreven in het Handelsregister van de Kamer van Koophandel in Nederland komen in aanmerking voor klantacceptatie.

1.2 Uitsluitend de volgende rechtsvormen komen in aanmerking voor klantacceptatie:

• Eenmanszaak (EMZ)
• Vennootschap onder Firma (VOF)
• Commanditaire Vennootschap (CV)
• Maatschap (MT)
• Besloten Vennootschap (BV)
• Verenigingen (VG)
• Stichtingen (ST)

1.3 Je bent belastingplichtig in Nederland.

1.4 Je beschikt over een Nederlandse bankrekening waarvan wij maandelijks het abonnementsgeld MoneyMonk kunnen incasseren.

2. Aanvullende Acceptatiecriteria (PSD2)

2.1 De volgende rechtsvormen komen in aanmerking voor een PSD2-boekhoudkoppeling:

• Eenmanszaak (EMZ)
• Vennootschap onder Firma (VOF)
• Commanditaire Vennootschap (CV)
• Maatschap (MT)
• Besloten Vennootschap (BV)

2.1 Als betaalinstelling onder toezicht van De Nederlandsche Bank is MoneyMonk verplicht te voldoen aan de Wet ter voorkoming van Witwassen en Terrorismefinanciering (Wwft). Bepaalde branches/sectoren en daarmee bedrijfsactiviteiten brengen verhoogde risico’s met zich mee. Bijvoorbeeld branches waarin veel contante geldstromen omgaan of branches met handel in edelmetalen of grondstoffen, voornoemde zijn slechts een tweetal voorbeelden.

MoneyMonk maakt gebruik van een Whitelist op SBI-code. Om in aanmerking te komen om als klant geaccepteerd te worden moet je SBI-code die op jouw Uittreksel Kamer van Koophandel staat ook op de Whitelist staan met SBI-codes die MoneyMonk accepteert. Om veiligheidsredenen maakt MoneyMonk haar Whitelist niet openbaar.

2.1MoneyMonk B.V. behoudt zich het recht voor om op andere (aanvullende) gronden een klantrelatie te weigeren zulks ter beoordeling aan MoneyMonk B.V

3. Algemene uitsluitingen

3.1 Alle buitenlandse bedrijven en/of rechtsvormen zijn uitgesloten van klantacceptatie.

3.2 Nederlandse rechtsvormen die uitgesloten zijn van klantacceptatie:

• Kerkgenootschap
• Coöperatie en/of onderlinge waarborgmaatschappij
• Naamloze Vennootschap

Mocht een rechtsvorm ontbreken in bovenstaande lijst dan bepaalt MoneyMonk in dat geval of deze rechtsvorm wel of niet geaccepteerd kan worden.

3.3 Je bent belastingplichtig in het buitenland (niet Nederland).

3.4 Je beschikt niet over een Nederlands IBAN-nummer waarvan MoneyMonk het abonnementsgeld kan incasseren.

4. Aanvullende Uitsluitingen (PSD2)

4.1 Je hebt of maakt gebruik van buitenlandse bankrekeningen.

4.2 Je staat op een Sanctielijst (zoals de NL, EU of VN lijsten) waartegen wij moeten screenen volgens de Sanctiewet 1977.

4.3 De SBI-code op jouw Uittreksel Kamer van Koophandel staat niet op de Whitelist van MoneyMonk met geaccepteerde SBI-codes.